כיצד לחשב את ההחזר על ההשקעה עבור העסק שלך

אתה יזם והשקעת זמן, כסף ומאמץ בעסק שלך. אתה רוצה החזר השקעה טוב על כל עבודתך. מי לא? אבל לדעת שלך מלך לא פשוט כמו שאתה יכול לחשוב.

הסיבה אינה קושי מובנה בנוסחת ההחזר על ההשקעה. זה חישוב פשוט. אבל גם כשמדברים על חברות גדולות, קביעת ערך יכולה להיות קשה. כשיש לך דרכים רבות לקבוע ערך, ההבנה באיזו מהן להשתמש יכולה להיות אתגר.

נוסחת ההחזר על ההשקעה

הרעיון הבסיסי של החזר ה- ROI הוא לבטא את הכסף או הערך הנוסף שקיבלת - את ההטבה או את ההחזר שצברת - כאחוז מההשקעה הראשונית שלך. הנה הנוסחה:

(תשואה / השקעה ראשונית) x 100 = החזר השקעה

מכפילים על ידי 100 כדי להמיר את היחס לאחוזים. בינתיים הכל טוב. כדוגמה, אתה רוכש עסק קטן תמורת 200,000 $. באמצעות עבודה קשה אתה בונה את העסק ומוכר אותו תמורת 300,000 $. ההחזר הוא מחיר המכירה הסופי של 300,000 $ פחות מחיר הרכישה שלך, ההשקעה, של 200,000 $.

רומאו סנטוס שווי נטו 2016

צברת ערך של 100,000 דולר. חלק את ההחזר על ההשקעה ותקבל 0.50. הכפל את זה ב 100 וההחזר על ההשקעה שלך היה 50 אחוז.

העניינים מסתבכים יותר

זו הייתה דוגמה פשוטה. אבל רוב הסיכויים שהייתם צריכים להשקיע יותר בעסק, ולהשקיע רווחים מחדש כדי לגדל אותו. סכום זה צריך להיחשב כחלק מההשקעה. אם אתה מכניס 20,000 $ רווחים לעסק, ההשקעה שלך היא כעת 220,000 $, מכיוון שהרווחים מהעסק שבבעלותך הם הכסף שלך.

כעת התשואה היא 300,000 דולר פחות ההשקעה הכוללת של 220,000 $, או 80,000 $. חלק את זה ב -220,000 $ ואז מרובה ב- 100 ותקבל ROI של קצת יותר מ -36%.

הנה טוויסט נוסף. ההשקעה הראשונית היא עדיין 200,000 $. אתה עדיין מחזיר רווח של 20,000 $ לעסק ובסופו של דבר מוכר אותו תמורת 300,000 $. אבל היה רווח נוסף של 50,000 $ שהוצאת מהעסק במקביל. אז ההחזר הפך ל -80,000 דולר ועוד 50,000 דולר לסכום כולל של 130,000 דולר. ההחזר על ההשקעה שלך הפך ל -59 אחוזים.

זו עדיין דוגמה פשוטה. סביר להניח שתשלם לאנשי מקצוע כמו עורכי דין ורואי חשבון שיעזרו בעסקה. זה ייחשב כחלק מההשקעה הראשונית. אולי לקחת הלוואה לביצוע הרכישה. תשלומי הלוואות עשויים להגיע מהחברה, אך זו עדיין ההשקעה שלך, הן הקרן (הסכום שהושאל) והן הריבית שאתה חייב על הקרן.

הכניסו זמן למשוואה

עד עכשיו התייחסנו לרכישה, מכירה ומיצוי רווחים של העסק כמשהו שקורה באופן מיידי. עם זאת, זה לא המקרה. אתה תהיה הבעלים של העסק במשך תקופה מסוימת והתמורה התפשטה.

באמצעות הווריאציה האחרונה, עם הרווח של 50,000 $, ההשקעה הכוללת של 220,000 $ ומחיר המכירה של 300,000 $, מוסיפים לתקופה של חמש שנים שבבעלותך העסק. ההחזר על ההשקעה של 59 אחוז הופך לתשואה של 11.8 אחוזים בשנה.

שקול את הזמן שאתה משקיע כדרך נוספת להסתכל על התשואה. אתה יכול לקנות אחד משני עסקים. כאשר אתה מוכר אחד מהם, היית רואה החזר השקעה של 59 אחוזים לאחר 5 שנים. השני ייתן לך החזר ROI על 40 אחוזים בלבד, אך זה יגיע לאחר שנתיים כשתמכור את העסק הזה.

נראה שהעסק הראשון מציע יותר, אך לוקח יותר זמן לעשות זאת, עם תשואה של 11.8 אחוזים בשנה. החברה האחרת מעניקה לך 20 אחוז החזר השקעה. לא תרוויחו כל כך הרבה בסך הכל, אך הסכום השנתי הגבוה יותר מאפשר לכם להשיג את התשואה שלכם במהירות רבה יותר כדי שתוכלו להשקיע אותה מחדש. תלוי בנסיבות ובנטיות שלך (כמו כמות הסיכון שאתה מוכן לקחת), עסקה כזו או אחרת עשויה להיות הגיונית יותר.

ערך זמן של כסף

אתה יכול להשוות באופן ישיר יותר בין שתי הזדמנויות כאלה למושג ערך נוכחי נקי, או NPV. זו דרך להכיר בכך שאם אתה מקבל החזר כספי באופן כללי, סכום בעתיד צמח מסכום קטן יותר כיום. הסכום העתידי הגבוה יותר נהנה מהסיכוי לצמוח בערך לאורך זמן.

אתה יכול התבונן במתמטיקה ובמושגים במאמר רענון של Harvard Business Review. אך בכל הנוגע לחישוב ה- NPV של השקעה בפועל, סביר יותר שתשתמש בפונקציות המובנות בגיליון אלקטרוני כמו Excel או Google Docs או השתמש במחשבון מקוון .

נוסחת ROI נוחה נוספת לעסקים קטנים

אם היית בעסקים זמן מה, ייתכן שיהיה קשה לאסוף את כל המספרים כדי לחשב החזר ROI על בסיס השקעות ראשוניות ומתמשכות. יש דרך נוספת להגיע למספר שתוכל לעדכן ביתר קלות.

בעבודה עם רואה החשבון שלך, עיין במאזן של החברה שלך. הוסף חוב לטווח ארוך והון עצמי יחד מחצי ההתחייבויות בגיליון. זה מראה את השילוב בין החלק משווי החברה שהוא שלך לבין הערך שהושאל לטווח הארוך.

יחד הם המקבילה למה שהשקעתם כיום - הכסף שלכם בחברה וזה שמושאל. חלק את הכנסות החברה לאחר מס, שנלקחו מדוח רווח והפסד, לשנה בשילוב של הון עצמי וחוב שקיבלת לעיל.

היתרון בגישה זו הוא שאתה יכול לקבל את הערך הנוכחי בכל עת על ידי משיכת עותק עדכני של הכספים שלך.